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Kreditkalkulation für Gewerbeimmobilien

Das Unternehmen aus der Finanzbranche nutzt ogo für die Kreditkalkulation gewerblicher Immobilienprojekte. In der Anwendung werden sämtliche für die Kalkulation relevanten Aspekte und Daten erfast und berechnet. Dies sind ca. 20 Tabellen mit insgesamt knapp 600 Datenfeldern, von denen in ca. 200 Berechnungen durchgeführt werden. Durch die Felxibilität der Dynamic Stage Technology ist die Oberfläche trotzt der vielen Datenfelder so aufgebaut, dass Sie von den Mitarbeitenden nach kurzer Einweisung inutitiv genutzt werden kann.

 

Projektübersicht

Ausgangslage

Beim Kunden gab es diverse, sehr umfangreiche Excel-Vorlagen zur Kalkulation gewerblicher Immobilienprojekte. Die Daten wurden in mehreren Arbeitsblättern erfasst, Einzelwerte berechnet und dann teilweise wieder in andere Tabellen überführt. Zusätzlich gab es eine Word-Vorlage mit allen verfügbaren Texbausteinen.
Die berechneten Werte aus Excel und die gewünschten Textbausteinen aus der Word-Vorlage mussten nach dem Ausführen der Berechnung manuell in eine weitere Word-Vorlage als Angebot für den Kunden zusammenkopiert werden

Ebenso mussten die Werte aus dem Angebot noch einmal manuell in das Kernsystem des Finanzhauses kopiert werden.

Da jeder Mitarbeiter mit seinen eigenen Kopien der Excel- und Word Vorlagen arbeitete kam es zu einem gewissen Wildwuchs an Versionen und Funktionen.

Berechnungen mussten teilweise mehrfach überprüft werden, um Ergebnisse zu verifizieren.

 

Lösung

Zuerst wurde eine Bestandsaufnahme der vorhandenen Vorlagen sowie eine nachfolgende Normalisierung der Datenbestände durchgeführt.

Auf dieser Basis wurde die benötigte Datenstruktur mit den entsprechenden Entitäten und Datenfeldern erstellt.
Die notwendigen Berechnungen konnten direkt aus den vorhandenen Excel-Vorlagen übernommen und mit der ogo-Datenstruktur verknüpft werden.
Auf dieser Basis wurde in gemeinsamer Abstimmungsarbeit mit den Mitarbeitenden die Benutzeroberfläche gestaltet.
Durch die flexiblen Möglichkeiten der Dynamic Stage konnte die Oberfläche genau so angelegt werden, dass trotz der vielen Datenfelder eine maximal übersichtliche Bedienung ermöglicht wird.

Die benötigten Reports und Schnittstellen zum Kernsystem wurden eingerichtet.

 

Ergebnis

Die gesamte Kalkulation einer gewerblichen Immobilienfinanzierung ist vollumfänglich in einem komplett datenbankgestützen Prozess abgebildet.
Alle Projektdaten wie Mietobjekte, Finanzierungsbausteine, Kosten, Erlösplanung, Sicherheiten sowie vertragliche Textbausteine u. v. m. werden in übersichtlichen Masken erfasst und berechnet. Durch das flexible Benutzerkonzept können unterschiedliche Zugriffshierarchien abgebildet werden.

Alle Angebote werden automatisiert erstellt und können im Word-Format bei Bedarf weiterverarbeitet werden. Alle Projektdaten werden so aufbereitet, dass sie in einem Schritt an das Kernsystem weitergegeben werden.

Die Kalkulationen werden von den Mitarbeitenden in einer komfortablen Weboberfläche am iPad bearbeitet. Zuerst können die groben Kennzahlen eines Projektes für eine erste Abschätzung erfasst werden. Diese Kennzahlen können dann weiter zu einer detaillierten Kalkulation herangezogen werden, an deren Ende ein konkretes Angebot steht.

Durch die konsequente Digitalisierung konnte die Bearbeitungszeit einer Kalkulation von mehr als 5 Stunden auf unter eine Stunde minimiert werden.
Zusätzlich ergeben sich immense Vorteile durch die konsequente Erfassung aller Werte in einer datenbankgestützten Anwendung in Richtung Fehlerminimierung, leichte Änderbarkeit, Kontrollierbarkeit und vielfältigen Auswertungsmöglichkeiten.

 


Highlights der Anwendung

  • Umfangreiche Datenerfassungsfunktionen (knapp 600 Datenfelder) (No-Code)
  • Umfangreich Rechenfunktionen in ca. 200 Datenfeldern (No-Code)
  • Reports zur Angebotserstellung (No-Code)
  • Datenübergabe an das Kernsystem (No-Code)

 

Entwicklungsanteile: 100 % No-Code